Порядок и этапы создания кредитной организации

Договор займа.

3. Получатель средств обратился в арбитражный суд с иском к банку, обслуживающему плательщика, о взыскании убытков, причиненным необоснованным отказом исполнить платежные требования. Из материалов дела следовало, что в договоре поставки стороны установили форму расчетов платежными требованиями. Получатель средств перевел платежные требования обслуживающему его банку, который в дальнейшем отправил их банку плательщика. Однако данный банк возвратил платежные требования без исполнения на том основании, что договором банковского счета с плательщиком использование такой формы расчетов не было предусмотрено.

Какое решение примет суд? Перечислите формы безналичных расчетов.

ВАРИАНТ 13

Понятие, виды и порядок получения банковских лицензий.

Инкассовое поручение.

3.Правомерны ли действия коммерческого банка, отказывающего организации, обратившейся с акцептом на заключение договора банковского счета, на основании представления ею в числе необходимых для открытия счета документов, банковских карточек с образцами подписей и оттиска печати, заполненных от руки и не содержащих надписи «Штатный работник в штате отсутствует» в графе «Вторая подпись».

Правомерны ли действия коммерческого банка, требующего при заключении договора банковского счета с организацией, образованной учредителями – юридическими лицами, представления копий учредительных документов данных юридических лиц. Обоснуйте возможную целесообразность такого требования.

ВАРИАНТ 14

Основания, правовые последствия и порядок отзыва банковской лицензии.

Ликвидность ценной бумаги.

3. Арбитражный суд выдал предприятию исполнительный лист на взыскание с акционерного общества суммы задолженности. На предприятии разгорелся спор о том, как следует поступить с судебным актом. Главный бухгалтер считал, что нужно на его основе предъявить в банк, обслуживающий АО, инкассовое поручение на бесспорное списание со счета АО всей суммы задолженности. Один из работников бухгалтерии заявил, что достаточно направить в банк должника исполнительный лист, а другой – что банк непосредственно от предприятия судебный акт не примет, и что его следует передать судебному приставу.

Каким образом следует поступить взыскателю?

ВАРИАНТ 15

Реорганизация кредитных организаций и её правовые последствия.

Лизинг.

3.В акционерный банк поступило четыре заявления об открытии счета:

1) от генерального директора муниципального предприятия, уполномоченного другими лицами – участниками полного товарищества на открытие расчетного счета полному товариществу;

2) от общества с ограниченной ответственностью с просьбой открыть второй расчетный счет вне места нахождения предприятия и валютный счет в немецких марках;

3) от гражданина Петрова, зарегистрированного в качестве лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность, с просьбой заключить с ним договор банковского счета для расчетов с клиентами;

4) от группы граждан, собирающихся учредить общество с ограниченной ответственностью, с просьбой об открытии им счета для перечисления средств в оплату 50 % уставного капитала.

Какой ответ по каждому случаю должна дать юридическая служба банка? Каков общий порядок открытия счетов в коммерческих банках?

ВАРИАНТ 16

Понятие, цели и правовые основы деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России).

Эмиссионная ценная бумага.

3.Предприятие обратилось в Арбитражный суд Свердловской области с иском о взыскании с акционерного банка 11 млн. рублей, составляющих проценты за пользование банком его денежными средствами.

В исковом заявлении указывалось, что предприятие, являющееся клиентом банка, в декабре 1997 года поручило банку перечислить 48 млн. 500 тыс. рублей по семи платежным поручениям своим кредиторам. Денежные средства были списаны с расчетного счета предприятия, но в связи с отсутствием средств на корреспондентском счете банка зачислены на счет 904 «Прочие дебиторы и кредиторы». В январе 1998 года по требованию предприятия и согласно указанию Банка России эти суммы были восстановлены на расчетном счете клиента. Клиент считал, что банк пользовался его денежными средствами и что списание с его расчетного счета сумм и несовершение операций по доведению средств до получателя должно рассматриваться как неправомерное удержание этих сумм.

В отзыве на иск банк удовлетворить требование истца отказался. Отказ мотивировался тем, что в исковом заявлении не предоставлены доказательства того, что банк использовал эти денежные средства в своих интересах. Ответчик сослался также на то, что, по его мнению, норма ст.395 ГК должна применяться в случае неисполнения денежного обязательства, в то время как банк денежного обязательства перед предприятием не имел, а выполнял функции по осуществлению расчетной операции. Кроме того, ответчик считал, что из-за отсутствия у него денежных средств его следует освободить от ответственности согласно п.3 ст.401 ГК РФ.

ВАРИАНТ 17