Порядок создания кредитной организации установлен Законом о Банках и банковской деятельностью, инструкцией ЦБ РФ и законом о регистрации юридических лиц

Для государственной регистрации кредитной организации и выдачи лицензии на осуществление банковских операций должны изначально согласовать наименование кредитной организации. Для этого подается соответствующий запрос в ЦБ РФ с указанием предполагаемого наименования кредитной организации. ЦБ РФ согласовывает данное наименование в случае если оно никем не используется и резервирует его за заявителем на один год. Учредители банка не позднее чем через месяц после подписания и утверждения учредительных документов направляют пакет необходимых документов в территориальное учреждение Банка России по месту своего нахождения:

1. Заявление о регистрации и выдаче лицензии

2. Документы, подтверждающие уплату государственной пошлины за регистрацию

3. Учредительные документы

4. Анкеты кандидатов на должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, его заместителей

5. Документ, подтверждающий право собственности одного из учредителей на здание или помещение, в котором будет располагаться кредитная организация и обязательства о предоставлении его в аренду или субаренду в случае регистрации кредитной организации, если указанное здание не будет вноситься в уставный капитал кредитной организации.

6. Предоставляются документы, подтверждающие соответствие здания либо помещения охране пожарной и тревожной безопасности, также подтверждение части помещений требований кассового узла.

7. Лицензионный сбор в размере 0,1 от размера уставного капитала кредитной организации

8. Копии документов о государственной регистрации и учредительных документов учредителей юридических лиц, которые должны быть нотариально заверены.

9. Аудиторские заключения о достоверности финансовой отчетности учредителей юридических лиц с приложением балансов и отчетов о прибыли и убытках за последние 3 года, подтвержденные налоговыми органами.

10. Также необходим документ, подтверждающий выполнение учредителями своих обязательств перед бюджетами всех уровней.

11. Список учредителей кредитной организации на бумажном и электронном носителе

12. Заключение ФАС о согласовании вопроса создания кредитной организации и о соблюдении антимонопольных правил

13. В отношении кандидатов на должности руководителей, бухгалтеров должны быть предоставлены документы о наличии профессионального образования (юридическое или экономическое), документ, подтверждающий стаж работы, документ об отсутствии судимости

14. Опись документов

Требования к уставному капиталу кредитной организации:

Минимальный размер уставного капитала должен быть не менее 180 млн. рублей

Уставный капитал должен быть сформирован в 100% объеме к моменту государственной регистрации. Документы рассматриваются 4 месяца в территориальном отделении и 2 месяца в главном управлении ЦБ РФ. Общий срок рассмотрения документов – 6 месяцев.

После принятия решения о регистрации Банком России необходимые документы направляются в налоговый орган по месту нахождения кредитной организации, налоговый орган вносит соответствующую запись в реестр юридических лиц после чего направляет все сведения обратно в ЦБ РФ.

ЦБ РФ направляет уведомление заявителю о том, что кредитная организация зарегистрирована, ей открыт корреспондентский счет, на который необходимо произвести оплату 100% уставного капитала в течение 30 дней с момента получения уведомления. После подтверждения оплаты 100% размера уставного капитала заявителю выдается лицензия на осуществление банковских операций, после чего банк может осуществлять свою деятельность.

  1. Правовое положение товарных бирж. Биржевые посредники. Учредители и члены товарной биржи.

Правовое регулирование осуществляется Законом о товарных биржах и биржевой торговле.

Под товарной биржей понимается организация с правами юридического лица, формирующая оптовый рынок путем организации и регулирования биржевой торговли, осуществляемой в форме гласных, публичных торгов, проводимых в заранее определенном месте и в определенное время по установленным ею правилам.

Товарная биржа обладает исключительной правосубъектностью, то есть вправе осуществлять деятельность непосредственно связанную с организацией и регулированием биржевой торговли и ничем иным заниматься не вправе. Кроме того биржи не вправе осуществлять вклады, приобретать доли, акции предприятий, учреждений и организаций, если указанные лица не ставят целью осуществление деятельности связанной с организацией и регулированием биржевой торговли.

Биржа может учреждаться юридическим и (или) физическими лицами и подлежит государственной регистрации в установленном порядке.

В учреждении биржи не могут участвовать высшие и местные органы власти и управления, банки и кредитные учреждения, страховые и инвестиционные компании и фонды, общественные, религиозные и благотворительные объединения, организации и фонды, а также физические лица, которые в силу закона не могут осуществлять предпринимательскую деятельность.

Биржевая деятельность товарной биржи подлежит лицензированию. Лицензирующим органом является комиссия по товарным биржам при ФСФР РФ.

Под биржевыми посредниками понимаются брокерские фирмы, брокерские конторы и независимые брокеры.

-Брокерской фирмой является организация, созданная в соответствии с законодательством Российской Федерации.это официальное объединение нескольких брокеров, брокерское представительство биржи или банка, брокерская ассоциация, созданные для совместного оказания посреднических услуг при проведении торговых, биржевых операций.

-Брокерской конторой в целях настоящего Закона является филиал или другое обособленное подразделение организации, имеющее отдельный баланс и расчетный счет.

-Независимым брокером является физическое лицо, зарегистрированное в установленном порядке в качестве предпринимателя, осуществляющего свою деятельность без образования юридического лица.

Членами биржи могут быть юридические или физические лица, которые участвуют в формировании уставного капитала либо вносят членские или иные целевые взносы в имущество биржи и стали членами биржи в порядке, предусмотренном её учредительными документами.

Выделяют две категории членов:

1. Полные члены – имеют право на участие в биржевых торгах во всех секциях биржи и на определенные учредительными документами количество голосов на общем собрании биржи либо секции

2. Неполные члены – имеют право на участие в биржевых торгах только в соответствующих секциях и на определенное количество голосов на общем собрании биржи и секциях.

Высшим органом правления биржи является общее собрание членов.

Помимо организации и регулирования биржевой торговли в рамках товарной биржи могут быть созданы подразделения, осуществляющие клиринговую деятельность, а также постоянно действующий либо временный арбитраж (третейский суд) для разбирательства между членами биржи по вопросам осуществления биржевой торговли.

Клиринговая деятельность – состоит в том, чтобы клиринговые центры осуществляли расчеты между участниками биржи.

  1. Понятие и виды биржевых сделок. Биржевой товар.

Под биржевым товаром понимается не изъятый из оборота товар определенного рода и качества, в том числе стандартный контракт и коносамент на указанный товар, допущенный в установленном порядке биржей к биржевой торговле.

Признаки биржевого товара:

1. Не изъят из оборота

2. Родовые вещи

3. Данный товар должен быть допущен биржей к биржевой торговле

Не может быть биржевым товаром недвижимое имущество и объекты интеллектуальной собственности.

Биржевая сделка – это зарегистрированный биржей договор либо соглашение, заключаемый участниками биржевой торговли в отношении биржевого товара в ходе биржевых торгов. Порядок регистрации и оформления биржевых сделок устанавливается товарной биржей в правилах биржевой торговли. Биржевые сделки не могут совершаться от имени и за счет биржи.

Виды сделок:

1. Связанные с взаимной передачей прав и обязанностей в отношениях реального товара

2. Форвардные сделки – связаны с взаимной передачей прав и обязанностей в отношении реального товара с отсроченным сроком его поставки

3. Фьючерсные сделки – сделки, связанные с взаимной передачей прав и обязанностей в отношении стандартных контрактов на поставку биржевого товара

4. Опционные сделки – сделки связанные с уступкой прав на будущую передачу прав и обязанностей в отношении биржевого товара или контракта на поставку биржевого товара.